LEVERAGE: motivul pentru care unii traderi plâng și alții râd.

În tranzacționarea cu CFD-uri pe Forex (și nu numai) la un broker de retail, leverage-ul le permite traderilor să controleze poziții mai mari decât capitalul pe care îl au.

Acest lucru oferă oportunități de profit amplificate și acces la piețe și active financiare mai mari, chiar și cu capital limitat.

Cu toate acestea, utilizarea pârghiei implică riscuri semnificative, cum ar fi pierderile amplificate, expunerea la volatilitate și posibilitatea unui Margin Call, de aceea este crucial să înțelegem riscurile și să știm cum să le gestionăm.

Utilizat în mod responsabil și adecvat, leverage-ul poate fi unul dintre cele mai puternice instrumente pe care le are traderul în arsenalul său.

---

A tranzacționa "cu leverage" înseamnă să tranzacționezi "în marjă"... de aici și denumirea "Margin Trading".

Marja este suma investită sau suma blocată pentru a deschide o tranzacție.

Cât investești și cât riști sunt lucruri separate.
Investiție = Marjă / Risk = Stop Loss

Poți investi 10% din capital și să piezi 100%... sau invers... poți investi 100% si să piezi 10% din cont.

În funcție de broker, traderii își pot deschide conturi cu diferite "leverage-uri".

Când ai un cont de trading cu CFD-uri la un broker de retail, tranzacționezi cu LOTURI.

În funcție de instrument și categoria tranzacționată, mărime lotului diferă dar respectă anumite standarde:

• Pe Forex: 1 LOT = 100.000 (unități din valuta de bază)
• Pe Indicii Bursieri: 1 LOT = 10 (unități din indicele respectiv)
• Pe Stocks: 1 LOT = 100 (unități/acțiuni)
• Pe Metale: 1 LOT = 100 (unități/uncii)
• Pe Energii: 1 LOT = 1000 (unități/barili)
• Pe Crypto: 1 LOT = 1 BTC sau 1 ETH și la restul diferă.

Tu stabilești mărimea lotului, înainte de a intra.
Poți deschide o tranzacție cu 1, 2, 3, maxim 100 loturi sau chiar 0.1 (mini-lot) sau 0.01 (micro-lot).

Pentru traderii instituționali există și Yarzi, 1 YARD = 1 miliard (unități monetare din valuta de bază) = 10.000 Loturi.

Pentru a putea deschide o tranzacție cu 1 LOT ar trebui să ai banii respectivi, dar prin intermediul leverage-ului, poți face acest lucru cu o sumă mult mai mică.

La brokerii cu licență în Europa sau UK (CySec sau FCA):

• Conturilor "Standard" adică traderilor începători, li se oferă un leverage maxim de 1 la 30 (1:30)
• Pentru conturile "Professional" adică cei care îndeplinesc 2 din cele 3 condiții, experiență minim 1 an, adeverință/scrisoare de recomandare de la angajator în domeniul financiar și/sau cont de minim 500.000$, primesc un leverage de maxim 1 la 100 (1:100).

La brokerii cu licență off-shore:

• Toate conturile primesc un leverage chiar și de 1 la 500 (1:500) ... uneori mai mare.

Leverage-ul influențează marja pe care o blochezi atunci când deschizi o tranzacție.

De exemplu:
Îți deschizi un cont "Standard" cu 10.000 USD la un broker cu CFD-uri din Europa, cu leverage 1:30.
Dacă intri pe EUR/USD și dai un BUY sau SELL:

• cu 1 LOT  marja blocată va fi de 3.333$ și restul banilor vor fi "free margin";
• cu 0.1 LOT  marja blocată va fi de 333$;
• cu 0.01 LOT marja blocată va fi de 33$.

Leverage-ul diferă și de la o categorie la alta în funcție de volatilitate, astfel pe Forex vei primi unul mai mare pentru că volatilitatea este mai mică decât cea de pe Stocks de exemplu, unde vei primi unul mai mic. Scopul nostru este de a captura volatilitatea, iar pe Forex și Bonds este cea mai mică, la polul opus se află Stocks și Crypto.

Mărimea lotului dă valoarea pip-ului.
Adică Eur/Usd dacă va crește de la 1.2050 la 1.2060, înseamnă că a crescut cu 10 pips:

• dacă intri cu 1 LOT atunci 1 pip = 10$
• dacă intri cu 100 LOTURI atunci 1 pip = 1000$
• dacă intri cu 0.1 LOT atunci 1 pip = 1$
• dacă intri cu 0.01 LOT atunci 1 pip = 0.1$

Tu stabilești cu cât intri, tu selectezi volumul de tranzacționare.
Noi îți recomandăm să faci acest lucru după ce ai estimat mărimea Stop Loss-ului în pips.


Reguli:

1. Stabilește mărimea contului de tranzacționare (de ex: 10.000 USD);
   
2. Stabilește cât vrei să riști din el pe o singură tranzacție (ex: 1% = 100$);
   
3. Stabilește cât de mare vrei Stop Loss și Take Profitul în pips;
   
4. Împarte banii la numărul de pips și rezultă Valoarea / Pip;
   
5. În funcție de valoare, stabilește volumul corect!
   

În concluzie:

• nu este obligatoriu să intri cu multe loturi;
• mărește-ți orizontul de timp și adaptează SL și TP la volatilitatea instrumentului tranzacționat;
• unii comentează că leverage-ul mare e periculos... da, doar dacă intri cu multe loturi și ai cont mic;
• un cont mare și tranzacții cu volume mici, fac falimentul contului greu de atins;
• dacă ai emoții din cauza unei tranzacții, înseamnă că ai intrat cu prea multe loturi.

Brokerii și introducing-brokerii vor ca tu să faci cât mai multe loturi, adică un rulat cât mai mare,  să dai multe tranzacții, indiferent dacă pe contul tău faci profit sau pierdere... normal că te vor încuraja spre roboți sau spre un orizont de timp scurt sau volume mari.

Adevărul este că ar trebui să faci fix invers.

Să tranzacționezi cât mai rar, cu volume mai mici (calculate corect) și pe termen mai lung de 1 zi... de preferat minim 1 săptămână.

De aceea se spune că "Trading is boring" și că "Successful trading is the art of doing nothing. It’s what you don’t do that counts".

Ți-am pregătit astfel de resurse și multe informații importante, aici.

---

O lecție obligatorie pentru toți traderii și investitorii care se respectă, indiferent de nivelul experienței.

Cel mai bun seminar de pe YouTube despre brokeri și infrastructura piețelor.

$ă fie-n Take Profit!